Notre avis avant d’investir dans la SCPI Moniwan

Mis à jour le: 3 mai 2024
Lauriane Potin

Par Lauriane Potin

Note Les Bons Conseils Immo

4.0

Créé en 2016, Moniwan se positionne aujourd’hui comme un acteur de référence dans le secteur de la SCPI. La société gère à présent 1,7 milliard d’euros d’encours pour le compte de 30 000 personnes.

Moniwan a pour ambition de faciliter l’investissement financier pour les Français en leur permettant franchir le pas plus facilement. Dès quelques centaines d’euros, 100 % digitale, et proposant des placements particulièrement intéressants, la société offre une nouvelle manière voir l’investissement immobilier. Vous pouvez ainsi investir dans la SCPI, l’assurance-vie ou encore les produits de retraite.

Les avis clients sur Moniwan

Moniwan ne dispose pas encore d’énormément d’avis en ligne, mais bénéficie d’une moyenne très honorable sur Google :

  • 4,1/5 sur Google (30 avis)
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Les avis clients Moniwan

Sont mis en avant le professionnalisme de l’équipe, sa réactivité, et le bon rapport qualité prix. Par ailleurs, les clients semblent apprécier aussi l’organisation du site qui rend l’inscription facile, ainsi qu’un excellent accompagnement pour les ouvertures de compte.

Les quelques avis négatifs regrettent cependant un certain manque d’information et de transparence, de même que trop d’anglicismes sur le site.

Les avantages et les inconvénients de Moniwan

Avantages

Un investissement possible à partir de quelques dizaines d’euros en abonnement et quelques centaines d’euros d’apport

L’accès à des SCPI de différents types

Le fonctionnement par abonnement, très innovant dans le milieu

La simplicité de souscription

Les outils de simulation d’investissement sur le site

Tous les documents pour la gestion du portefeuille sont disponibles en ligne

La possibilité de tout faire en ligne, mais aussi de bénéficier d’un accompagnement

Inconvénients

Un certain manque de transparence selon certains clients

Les services offerts par Moniwan

Le premier service que propose Moniwan, et qui marque sa spécificité sur le marché, est son investissement sur le principe de l’abonnement. A partir de 20 €/mois, et quelques centaines d’euros d’apport, vous pouvez ainsi mettre un pied dans l’immobilier. Cela vous permet de choisir le montant à investir tous les mois, tandis que votre investissement en SCPI grandit petit à petit, les parts de SCPI étant créées automatiquement au fur et à mesure de vos versements. Vous pouvez également choisir de réinvestir automatiquement les bénéfices réalisés par la SCPI, afin de maximiser vos gains.

Cependant, la SCPI n’est pas le seul service que propose Moniwan, puisque vous pouvez également choisir d’investir dans une assurance-vie via un contrat géré par Generali.

Et enfin, vous pouvez choisir d’investir dans le viticole. ce type de placement promet une valorisation importante, puisque la rareté des terroirs d’exception, cumulée à une demande importante, entraîne une hausse des prix du foncier des AOP françaises les plus prestigieuses.

Quels sont les tarifs de Moniwan ?

Etant donné que vous investissez dans un produit financier, il y a forcément des frais à anticiper. Mais Moniwan met un point d’honneur à ce que ces frais soient transparents et clairs. Voici donc ce à quoi vous pouvez vous attendre en investissant avec Moniwan.

Les tarifs pour un investissement en SCPI

Pour une SCPI, vous allez devoir payer 4 types de frais différents :

  • la commission de souscription, qui est comprise dans le prix de la souscription
  • la commission de gestion, calculée sur les recettes locatives et financières de la SCPI
  • la commission d’acquisition ou de cession des actifs, calculée en fonction du montant de l’opération immobilière
  • la commission de pilotage pour la réalisation des travaux, dans le cas où votre investissement immobilier le nécessite (ce qui est très souvent le cas)

Cependant, les revenus que vous percevez de Moniwan sont nets de ces frais, ce qui signifie que vous n’avez plus rien à payer sur ce que vous avez reçu !

moniwan tarifs
Les frais chez Moniwan

Les tarifs pour une assurance vie

Pour une assurance vie, vous allez devoir payer trois types de frais différents :

  • les frais de gestion, qui sont fixés par la compagnie d’assurance
  • les frais sur versement, ou les frais d’entrée, qui sont offerts avec Moniwan
  • les frais d’arbitrage, prélevés à chaque modification de l’allocation

Description du patrimoine détenu par Moniwan

Avec Moniwan, vous pouvez investir dans trois grands types de produits :

  • La SCPI ;
  • L’assurance-vie ;
  • Le PER ;

Vous avez par ailleurs l’embarras du choix pour votre investissement en SCPI car vous avez la possibilité d’investir dans 7 types de SCPI différents :

  • la SCPI patrimoniale avec Epargne foncière
  • la SCPI santé avec LF avenir santé
  • une SCPI européenne avec LF Europimmo
  • une SCPI Grand Paris avec LF Grand Paris Patrimoine
  • une SCPI viticole avec LF Les Grands Palais
  • une SCPI régionale avec LF Opportunite Immo
  • une SCPI patrimoniale avec Selectinvest 1

Pour vous aider à choisir parmi tous ces services, Moniwan a créé un questionnaire qui vous indique la SCPI qui répond le mieux à vos attentes.

Quels rendements pour les SCPI de Moniwan ?

Les rendements chez Moniwan sont attractifs, autour de 4 %. Les rendements plus précis dépendent de chaque SCPI, que vous pouvez retrouver sur leur site. C’est d’ailleurs en partie ce qui est pris en compte dans leur simulateur de SCPI pour déterminer l’investissement qui vous convient le mieux.

Moniwan, les seuls à proposer le cashback à l’inscription

Par ailleurs, le rendement de Moniwan est encore amélioré par le cashback de 2% reversé à l’inscription, qui permet de faire des économies significatives (c’est l’équivalent de 300 € pour 15 000 € investis, ou un rendement SCPI moyen de 6,49 % la première année !).

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Les exemples de rendements avec Moniwan

Comment souscrire aux services de Moniwan ?

Pour souscrire aux services de Moniwan, rien de plus simple ! Il vous suffit de créer votre compte en ligne en remplissant vos données personnelles. Par la suite, vous sélectionner la SCPI dans laquelle vous souhaitez investir, ainsi que la manière dont vous souhaitez le faire comprenant le montant initial d’investissement et votre virement mensuel.

moniwan services
Moniwan vous accompagne pour toutes vos questions

Comment contacter Moniwan ?

L’un des avantages de Moniwan est la facilité de contact avec l’entreprise. Vous pouvez ainsi les contacter :

  • directement en ligne via leur formulaire sur le site
  • par téléphone au 01 44 56 11 11
  • en demandant à prendre rendez-vous avec un conseiller qui vous rappellera

Conclusion : notre avis final sur Moniwan

Moniwan, l’investissement en SCPI pour toutes les bourses

Moniwan propose de démocratiser l’investissement en SCPI en proposant une formule innovante dans le secteur, sur la base d’un abonnement pour toutes les bourses puisqu’ils démarrent à 20 € par mois et quelques centaines d’euros d’investissement initial. Par ailleurs, afin d’accompagner les personnes qui sont peu habituées à investir, l’entreprise met à disposition sur le site de nombreux outils pour donner toutes les indications dont vous avez besoin. 

Cependant, il existe peu d’avis clients, et d’avis sur l’entreprise de manière générale, ce qui rend difficile de déterminer la qualité du suivi apporté. Si la qualité des informations sur le site est souvent louée, le manque de transparence est aussi souvent reproché à l’entreprise.

Tableau récapitulatif sur Moniwan

Services7 différents types de SCPI dans lesquels investir sous format d’abonnement
Une assurance-vie
Un investissement viticole
TarifDes frais là l’investissement en SCPI, prélevés avant que les revenus vous soient versés
(commission de souscription, de gestion, d’acquisition ou de cession d’actifs, de pilotage de la réalisation de travaux)
Des frais à l’ouverture du contrat d’assurance-vie (frais de gestion et frais d’arbitrage)
AccompagnementUn service client disponible pour vous conseiller dans vos investissements
Fonctionnalités supplémentaires de l’outilCalculatrices d’investissement disponibles
Questionnaire pour déterminer la bonne SCPI dans laquelle investir

Questions fréquentes sur Moniwan

En investissant en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), vous détenez de l’immobilier sous forme de parts. Vous n’êtes donc pas propriétaire d’un bien en dur, mais de parts dans une société qui, elle, est propriétaire de bien. Cela vous permet d’investir dans différents biens, mais aussi dans des types de biens généralement peu accessibles pour les particuliers.

Moniwan applique 4 types de frais différents sur la SCPI : la commission de souscription la commission de gestion la commission d’acquisition ou de cession d’actifs la commission de pilotage de la réalisation de travaux

Avec Moniwan, vous pouvez investir dans : 7 types de SCPI différents une assurance-vie des investissements viticoles

Moniwan propose un moyen innovant d’investir dans les SCPI, en offrant un abonnement accessible à partir de quelques dizaines d’euros pas mois, et quelques centaines d’euros d’apport à l’ouverture. C’est donc ouvert à toutes les bourses, même s’il faut garder en tête que chaque investissement comporte des risques.

Depuis sa création, Moniwan s’engage à sélectionner des supports d’investissement prenant en compte les enjeux environnementaux et sociétaux pour qu’investir rime vraiment avec avenir. Par ailleurs, ils ont planté 24 670 depuis leur création.

Moniwan offre de nombreux conseils sur ce sujet, à commencer par un simulateur SCPI qui permet d’évaluer les rendements de vos investissements en fonction du montant et de l’horizon de placement. Vous pouvez choisir différents fonds d’investissement, et obtenir une simulation d’investissement qui vous permet d’anticiper les revenus cumulés grâce au capital investi.

À propos de l'auteur

Lauriane Potin
Lauriane Potin

Rédactrice web depuis plus de 5 ans, je traite de nombreux sujets au quotidien, mais je reviens toujours à l'immobilier ! Je suis ravie de vous accompagner dans vos questionnements dans ce moment souvent un peu stressant, et de vous aider à effectuer des choix sereins pour vos futurs investissements. L'immobilier, ça n'a pas besoin d'être compliqué !

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